سن فایل | مرجع فایل های آموزشی
شما کاربران گرامی می توانید در این بخش ، تحقیقات جامع در مورد پولشویی را بصورت کامل و با بهترین کیفیت از فروشگاه سن فایل دریافت نمایید.
تحقیقات جامع در مورد پولشویی
دانش پژوهان گرامی محتوای این فایل تحقیقات جامع در مورد پولشویی می باشد که در قالب پاورپوینت ،پی دی اف و فایل ورد تهیه و تدوین گردیده است.
محتویات فایل تحقیقات جامع در مورد پولشویی به شرح ذیل می باشد:
پاورپوینت پول شویی (در حجم ۴۵ و ۱۳ اسلاید)
فایل ورد پولشوئی و تاریخچه آن (در حجم ۲۴ صفحه)
فایل پی دی اف پولشویی ،ارتشا یا تطیهر پول (در حجم ۲۲ صفحه)
فایل پی دی اف تاریخچه پولشویی (در حجم ۲۴ صفحه)
فایل پی دی اف قانون مبارزه با پولشویی( در حجم ۱۴ صفحه)
تعریف پول شویی (Money Laundry)
پول شویی یک فعالیت غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون، مشروعیت می یابد. به عبارت دیگر پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به پولهای تمیز تبدیل گردیده و در بدنه اقتصاد جایگزین می شود. پول شویان کسانی هستند که یا خود اعمال خلاف را انجام داده و پولهای ناشی از آن را تطهیر می کنند و یا افرادی هستند که پولهای خلاف را بطور آگاهانه یا ناآگاهانه در سیستم مالی و اقتصادی کشور وارد می کنند.
خلافکاران از طیف وسیع اعمال غیر اخلاقی و غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر، تقلبات، ثروتهای قابل مصادره، گروگانگیری قمار و همچنین اهدای پول به سازمانهای تروریستی و حتی تقلبات مالی در اینترنت و یادیگر ابزار اطلاع رسانی سودهای کلانی را بدست می آورند .
چون ردپای این افراد در معاملات مالی و بانکی به صورت زنجیروار در وجوه پس انداز شده آنها آشکار میگردد ، بنابراین مجرمان از ابزارهای مالی مانند چکها ، کارتهای اعتباری و کارتهای هوشمند اجتناب کرده و به استفاده از پول نقد رو می آورند .پول نقد نیز به علت عدم مزیت نسبت به سایر ابزارهای مالی مانند حجم بالا ، مشکلات در حمل و نقل و کاهش قدرت خرید در طول زمان به پول شویان داده میشود تا در طی مراحلی به شبکه اقتصادی کشور وارد گردد.
روش های پولشویی
شیوه های تطهیر پول پیچیده و متنوع است. شیوه های پول شویی، به عواملی چون نوع خلاف
انجام شده، نوع سیستم اقتصادی و قوانین مقررات کشوری که در آنجا خلاف صورت گرفته ،نوع
مقررات کشوری که درآنجا پول تطهیر می شود، بستگی دارد.
معمولی ترین و مهمترین روشهای پولشویی این است که پول شویان برای کاهش جلب توجه
مجریان قانون به عملیات پول شویی، مقادیر زیادی پول نقد را به مقادیر کوچکی تبدیل نموده و یا
به طور مستقیم در بانک سرمایهگذاری کرده و یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته و غیره
خریده و در مکانهای دیگر سپردهگذاری میکنند.
از شیوههای دیگر تطهیر پول می توان به سرمایه گذاری موقت در بنگاههای تولیدی – تجاری
قانونی، سرمایه گذاری در بازار سهام و اوراق قرضه، ایجاد سازمانهای خیریه قلابی، سرمایه گذاری
در بازار طلا و الماس، شرکت در مزایدههای اجناس هنری و کالاهای قدیمی و انتقال پول به
کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مثل کشور سوئیس اشاره نمود. به صورتی که پول کثیف
زمانی که در فعالیتهای قانونی وارد شده و سرمایه گذاری شود، در طول گردش و دست به دست
شدن با پولهای تمیز مخلوط می شود، طوری که دیگر شناسایی آن نا ممکن می گردد.
- لینک دانلود فایل بلافاصله بعد از پرداخت وجه به نمایش در خواهد آمد.
- همچنین لینک دانلود به ایمیل شما ارسال خواهد شد به همین دلیل ایمیل خود را به دقت وارد نمایید.
- ممکن است ایمیل ارسالی به پوشه اسپم یا Bulk ایمیل شما ارسال شده باشد.
- در صورتی که به هر دلیلی موفق به دانلود فایل مورد نظر نشدید با ما تماس بگیرید.
هنوز هیچ نقد و بررسی وجود ندارد.