تحقیقات جامع در مورد پولشویی

شما کاربران گرامی می توانید در این بخش ، تحقیقات جامع در مورد پولشویی را بصورت کامل و با بهترین کیفیت از فروشگاه سن فایل دریافت نمایید.

تحقیقات جامع در مورد پولشویی

دانش پژوهان گرامی محتوای این فایل تحقیقات جامع در مورد پولشویی می باشد که در قالب پاورپوینت ،پی دی اف  و فایل ورد تهیه و تدوین گردیده است.

محتویات فایل تحقیقات جامع در مورد پولشویی به شرح ذیل می باشد:

پاورپوینت پول شویی (در حجم 45 و 13 اسلاید)

فایل ورد پولشوئی و تاریخچه آن (در حجم 24 صفحه)

فایل پی دی اف پولشویی ،ارتشا یا تطیهر پول (در حجم 22 صفحه)

فایل پی دی اف تاریخچه پولشویی (در حجم 24 صفحه)

فایل پی دی اف قانون مبارزه با پولشویی( در حجم 14 صفحه)

تعريف پول شويي (Money Laundry)

پول شویی یك فعالیت غیرقانونی است كه در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون، مشروعیت می یابد. به عبارت دیگر پولهای كثیف ناشی از اعمال خلاف به پولهای تمیز تبدیل گردیده و در بدنه اقتصاد  جایگزین می شود. پول شويان كساني هستند كه يا خود  اعمال خلاف را انجام داده و پولهاي ناشي از آن را تطهير مي كنند و يا افرادي هستند كه پولهاي  خلاف را بطور آگاهانه يا ناآگاهانه در سيستم مالي و اقتصادي كشور وارد مي كنند.

خلافكاران از طيف وسيع اعمال غير اخلاقي و غيرقانوني مانند قاچاق مواد مخدر، تقلبات، ثروتهاي قابل مصادره، گروگانگيري قمار و همچنين اهداي پول به سازمانهاي تروريستي و حتي تقلبات  مالي در اينترنت و ياديگر ابزار اطلاع رساني سودهاي كلاني  را بدست  مي آورند .

چون ردپاي اين افراد  در معاملات مالي و بانكي  به صورت زنجيروار در وجوه پس انداز شده آنها آشكار ميگردد ، بنابراين مجرمان از ابزارهاي مالي مانند چكها ، كارتهاي اعتباري و كارتهاي هوشمند اجتناب كرده و به استفاده  از پول نقد رو مي آورند .پول نقد نيز به علت عدم مزيت نسبت به ساير ابزارهاي مالي مانند حجم بالا ، مشكلات در حمل و نقل و كاهش قدرت خريد در طول زمان به پول شويان داده ميشود تا در طي مراحلي به شبكه اقتصادي كشور وارد گردد.

روش های پولشویی

شیوه های تطهیر پول پیچیده و متنوع است. شیوه های پول شویی، به عواملی چون نوع خلاف

انجام شده، نوع سیستم اقتصادی و قوانین مقررات کشوری كه در آنجا خلاف صورت گرفته ،نوع

مقررات کشوری كه  درآنجا پول تطهیر می شود، بستگی دارد.

معمولی ترین و مهمترین روشهای پولشویی این است كه پول شویان برای کاهش جلب توجه

مجریان قانون به عملیات پول شویی، مقادیر زیادی پول نقد را به مقادیر کوچکی تبدیل نموده و یا

به طور مستقیم در بانک سرمایه‌گذاری كرده و یا با آن ابزارهای مالی چون چك، سفته و غیره

خریده و در مكانهای دیگر سپرده‌گذاری می‌كنند.

از شیوه‌های دیگر تطهیر پول می توان به سرمایه گذاری موقت در بنگاههای تولیدی – تجاری

قانونی، سرمایه گذاری در بازار سهام و اوراق قرضه، ایجاد سازمانهای خیریه قلابی، سرمایه گذاری

در بازار طلا و الماس، شرکت در مزایده‌های اجناس هنری و کالاهای قدیمی و انتقال پول به

کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مثل کشور سوئیس اشاره نمود. به صورتی كه پول کثیف

زمانی كه در فعالیتهای قانونی وارد شده و سرمایه گذاری شود، در طول گردش و دست به دست

شدن با پولهای تمیز مخلوط می شود، طوری كه دیگر شناسایی آن نا ممکن می گردد.

مطالعه بیشتر